2021年，用友陕西分公司开始配合陕西金控集团开展财务数智化转型升级规划。彼时集团信息系统使用情况复杂，投资管理系统、基金管理系统、交易平台、泛微OA、财务NC65、招行CBS等六套系统并行运转，大量业务依赖线下手工处理，手工操作量大，人工核对工作繁重，造成“数据不共享、流程不互通、多头数据统计”等突出问题。系统各自为政，既拉低了资金结算与核算效率，也制约了集团对全域资金的穿透式管控。

围绕“对标对表、急用先行”的原则，陕西金控确立了“先统一核算平台、再打通业务断点、最后实现集约管控”的渐进式转型路径，目标是以一套集成底座替代多系统孤岛，建成一体化的数智化司库管理平台。

针对省级金控集团系统异构、权责交织的特点，陕西金控与用友跳出单点系统替换思路，从集成架构与组织机制两端同步破题。

一是标准先行，打通五大核心系统。以核心系统为中枢、其他系统围绕的集成策略，通过接口标准化建成102个标准接口，成功打通BIP财务、OA办公、智能费控、资金结算、数影影像五大核心系统，把原本割裂的业务流、资金流、影像流归集到同一平台。

二是借力三朵云，贯通业财税资档。通过25项创新系统功能改造，叠加商旅、税务、银企联三朵社会化云服务，将外部商旅预订、发票税务、银行直连能力内化为平台组件，使“业财税资档”一体化真正落地，全面打破信息孤岛，实现数据与流程的互联互通。

三是重构组织，四分财务协同联动。结合集团管控实际，系统构建“战略财务、业务财务、共享财务、司库财务”四分财务新型组织体系，明确各自定位与协同机制；同步提出“七不变、四统一”原则，即在资金使用权、所有权、审批权等七项权责不变的前提下，统一报账、统一处理、统一收付、统一披露，有效化解了系统上线后的权责切分阻力。

集成底座之上，流程数智化价值逐步释放，管理创新与数字化成效清晰可考。

流程提效方面，OCR智能识别、智能收单、银企直连、税企直连、附件影像化等能力落地后，业务流程中86%以上工作由系统自动完成，经办人发起业务至款项到账由过去的2至5天缩短至0.5至2天，一线财务从月末集中加班转向日清日结。

资金统筹方面，集团搭建多级资金池，盘活集团存量沉淀资金，开展集约化统筹调度。同时充分发挥内部融通效能，通过内部资金拆借替代外部融资渠道，优化集团融资结构，实现融资成本合理压降，财务费用管控取得良好成效。

管理输出方面，陕西金控“先统一核算、再打通断点、最后集约管控”的渐进路径，因其“投资少、见效快、成果实”的特点，入选陕西省财政厅“陕西会计典型案例库”，并由省财政厅推荐至财政部，成为省级金控集团财务数智化转型的可参照范式。