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远洋地产:互联网下的资金管理平台

远洋地产是以北京为基地,拥有多区域、 多元化的开发项目及投资物业组合的大 型房地产开发商。为解决资金管理难题, 远洋地产与用友合作,利用统一的资金管理平台, 在全集团内建立起一套行之有效且规范的资金管理 系统。利用该系统,远洋集团实现了对大额资金的 有效掌控,并从整体上规避了资金风险,实现了集 团内部资金数据的全面掌控、统计、分析等。

资金管理是核心 在房地产企业的业务活动中,资金始终是一项 值得高度重视的、高流动性的资产,资金管理是企 业管理的核心内容。如何加强资金管理,提高资金 使用效益是远洋地产所面临的重要课题。除了在规 避风险的前提下最大限度提高资金的整体效益和价 值增值外,整个资金管理平台的操作完全基于互联 网应用。

公司业务人员可以通过局域网进行业务处理, 下属成员单位可以通过互联网实现业务处理。资金 管理平台和成员单位网上结算实现数据共享,减少 信息的重复录入,提高业务处理效率。同时,资金 管理平台可以和银行建立银企互联接口,实时处理 银行收付款信息,缩短成员单位资金在途时间。前 端资金业务处理信息可以通过系统自动导入到财务 核算系统,并自动生成相关的凭证信息,实现资金 管理平台信息与财务信息的集成与共享,提高业务 处理效率。现已与工行、建行、招行、交行、农行 银行签订了直联协议。

集团资金集中管理 构建IT 环境下的资金集中管理模式的基础, 是实现企业集团成员单位信息的共享和集成、集团 与合作伙伴银行实现信息共享的基础;当资金集中 管理模式的基础搭建好之后,应用价值链理论和流 程再造理论在IT 集成平台上设计支持资金集中管 理的组织、制度、流程,最大限度保证全集团成员 单位资金的协同运作,发挥企业集团内部资本市场 的1 + 1>2 效益,解决企业集团融资约束问题和双 高等。

在IT 集团平台的支持下,通过网络实时监控 企业集团各个成员资金的流量、流速,发现异常问题, 平衡资金需求,制度合理的筹投资规划,最大现代降低企业集团的资金管理风险,实现资金的集成-协同-管控的 科学化管理。一方面,降低了资金成本,远洋地产资金结算中心 通过集团内部资金融资,挖掘沉淀资金,盘活了闲置资金,从而 降低了因对外借款而支付的利息,减少贷款规模,提高了集团整 体信贷信用等级,获取银行最优的服务,降低融资成本。另一方 面,有效控制了资金风险。远洋地产采用先进的技术手段,通过 资金集中管理,集中监控整个集团的资金动态情况,实时监控各 账户的资金流向、流量情况,实时监控集团的资金头寸情况,检 查资金异常情况和资金流量差异情况,减少违规操作,降低财务 风险。