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奇瑞控股:多元化资金分类管控

奇瑞控股有限公司(简称奇瑞控股)是奇瑞 集团实施多元化发展的战略载体和集团 母体。旗下投资产业包括:汽车及汽车零 部件生产与研发、装备制造、造船、房地产、金融投资、 服务贸易、咨询服务等,在行业自主品牌中具有较 强的影响力。通过集团资金管理平台的建设和使用, 大幅提高了奇瑞控股多行业资金的运营效率和管理 能力,并及时的进行精细化数据分析,通过信息工 具的使用及大行业企业共同应用,有效降低了资金 运营成本和企业管理成本,使得整体资金管理水平 得到很大提升。

实现多元化资金分类管控模式 2013 年,奇瑞集团汽车销量累计突破400 万 辆,连续12 年蝉联中国自主品牌乘用车年度销量第 一位,并连续10 年成为中国最大的乘用车出口企业。 随着企业规模的不断扩大、旗下子公司的稳定发展 以及企业管理水平的提高,奇瑞控股希望通过统一 平台建设实现对下属子公司的资金集中管理,完善 资金报表体系,促进集团“成为具有全球影响力和 国际竞争力的多元化控股集团”战略目标的实现。 奇瑞控股在发展过程中表现出几个方面的关键 需求,首先表现为企业效率的提升,这就需要实现银企直联资金、 财务系统一体化 和系统化管理。 其次, 资金方面 也迫切需要进行 集中管理, 具体 包括集中沉淀资 金, 降低资金成 本,集团整体授信,降低银行费率,提 高银行服务质量以及内部资金调剂和内 部贷款。最后,要加强企业的风险管控, 账户开设审批备案,投、 融资管理集 团备案,实时监控全集团资金流、存、 大情况,资金计划申计划执行对比,并 进行限额管理。

因此,奇瑞控股拟对下属子公司 进行资金集中管理,即采用“同一平台、 分类管控、集中资金、多方融合”的管 理模式。由于奇瑞控股旗下各子公司情 况不同,对造船、贸易、资源、物流、 汽车5 个板块采取集中管理,将该类板 块子公司资金归集管理、收支两条线管 理。地产及重工两个板块采取监控管理, 实时、准确地掌握资金存量和使用情况。 随着一级结算中心管理的逐步成熟,最 终为走向财务公司管理模式做好扎实的 准备。

同一平台下的管与控 构建统一的资金监管平台,便于 对档案进行统一集中管理。所有客商、 人员、人行联行信息、开户行、银行账 户、内部账户、利率、会计科目由集团 统一维护、管理,统一规范,存储于一个公共数据库。资金中心每天对成员单 位收入账户进行资金归集,自动生成资 金上收单据和总账凭证,形成资金集中 管理。在资金申请、审批、下拨管理方 面,子公司提交资金申请,资金中心审 批下拨,同时对成员单位的授信、贷款、 票据、保函、信用证、存量、流量信息 集团快速查询追踪。

此外,通过建立有效的资金管理平台风险防控体系,使银企 直联专线连接。为了防止资金操作风险,奇瑞控股与工行、交行、 光大银行之间采取“点对点专线安全通道”连接。网银支付强制 CA 认证,针对网上支付人员,采取“静态密码+CA”双重安全认证。 对于资金支付动作强制验证CA 签名,非CA 用户则无法支付。建 立资金支付多级审批机制,针对付款流程各个公司设置多人审批 流程,避免付款业务单人操作,有效的防治了资金风险。 通过建立先进高效的一体化资金管控平台,大幅度提高了奇 瑞控股多行业资金的运营效率和管理能力,使资金管理人员更高 效、更精准的进行资金运作管理。实现了控股集团“统一平台、 分类管控、集中资金、多方融合”的资金管理模式,统一了集团 资金业务操作流程。同时发挥集团资金规模效益,增强风险管控 能力,为发挥资金效益,降低资金成本提供了技术支持。