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华润集团:移动技术加速资金流转

华润集团在全集团资金管理上,利用移动 技术,实现随时随地、简单高效的应用, 集团、业务单元各层级管理层可以全面实 时获取资金信息,为决策和管理提供依据;业务单 元闲置资金也通过资金集中得到有效利用,资金整 体成本有效降低,预计每年节约财务费用约6 亿元 人民币。

资金集中管理,被越来越多的大型企业集团所 采用。这一点,华润也不例外。不同的是,华润的 资金集中管理具有其创新的特色。华润集团结合自 身发展需要,通过现金派息、资金归集等方式实现 资金的集中和统一调配使用,在保障现金安全性和 流动性的基础上,提升集团现金的整体使用效率, 继而减少对外部融资的需求和依赖,降低资金成本,创造价值。其集中模式的特色之处体现在:

模式多元化:与其他企业集团相对单一的资金 集中管理模式相比,华润资金管理模式灵活多样、 品种齐全,可充分满足华润多元化业务经营需要。 信息大集中:数据大集中的模式充分满足了华 润业务地理分布广泛但需资金集中管理的需求,对 于资金归集总部在深圳以外的利润中心,数据通过 深圳银行实现对接。 多银行直联:与其他企业集团一般与一至两家 银行建立直联相比,华润实现了资金系统与六大战 略合作银行直接对接,未来将与中银香港等境外银 行、华润银行实现直联对接。

多层级集中:既考虑资金在利润中心层面集中 以满足上市公司监管要求,又考虑信息在集团层面 集中以满足整体管控需要,并为未来实现集团资金 集中奠定基础。

针对华润集团多元化多行业特点, 各个业务单元根据自身的业务和管理需 求,采用了不同的现金集中管理模式, 如电力、水泥、燃气等选择了定时归集、 定时下拨;万家采用了不定时归集、不 定时下拨;医药、三九采用了实时归集、 联动支付;置地采用了定时归集、代理 支付等管理模式,并处于持续优化之中。 对于像华润集团这样庞大的企业组 织,总部的每一个指令都会产生牵一发 动全身的效果。“集中”影响之广、内 容之繁杂、任务之艰巨,可想而知。

按照周详细致的规划安排,华润集 团及下属业务单元按部就班地对资金信 息、账户、现金、票据、理财、融资权、 资金结算、应收应付营运资本进行集中 管理,集合内部可集合的财务资源,发 挥规模效应,合理配置资产,为业务服 务,实现整体价值最大化。 从业务内容和区域划分,华润集团 的资金集中管理可以分为6 个阶段:

分散管理→账户集中管理(可以监 控信息但不能动用现金,不能动只能看) →现金集中管理(这一阶段包括现金、 票据、理财的集中)→融资权的集中管 理(主要指融资审批权集中管理)→资 金结算的集中(建立财务共享服务中心, 对资金收付、对账等日常资金操作和应 收应付等营运资金进行集中管理)→最 终,在政策法规允许的情况下,实现跨 境资金集中管理。

针对集团资金集中管理思路和需求,华润集团选择了用友软件公司的NC 产品作为资金管理平台, 利用资金管理系统实现了3 方面的业务功能,包括:管理职能(资 金信息监控、内部账户管理、资金计划管理)、筹资职能(主要 是境内授信、信贷和票据的信息全流程管理)、服务职能(主要 是境内资金结算、自动对账、存款计息等),同时与外部银行系 统和内部系统实现对接,实现全流程实时全面的资金管理,较大 程度满足了华润境内资金管理的需求,并随着华润集团各项业务 和管理需求持续优化和完善。

如今,华润集团资金集中管理初显成效,其价值体现在:通 过资金集中,集团、业务单元各层级管理层可以全面实时获取资 金信息,为决策和管理提供依据;业务单元闲置资金也通过资金 集中得到有效利用,资金整体成本有效降低,预计每年节约财务 费用约6 亿元人民币;通过建设完善资金制度、实施资金系统监 控、对数字证书进行安全认证等,进一步加强了集团、业务单元 的资金风险管控;实现一个用户登陆一个系统,多家银行资金交 易和账户信息实时查询;并通过资金计划管控,加快资金周转, 提升业务单元资金使用效率;通过培训、实践、交流等各种形式, 为集团、业务单元培养了大量资金管理、项目管理等专业或复合 型人才,提升了集团整体资金管理水平。 特别值得一提的是华润集团资金管理已经率先利用移动技术, 实现了随时随地、简单高效的应用,加强了集团各利润中心资金 管理和监督,加速资金流转速度。